רוצים לשפר את מצבכם הכלכלי? תקראו ותפנימו..

שלב א'– שואלים את השאלות הנכונות- בוחנים תקופה ולומדים ממנה:

• מה היה ההישג החשוב ביותר שלכם בשנה האחרונה? בזכות מי מה השגתם אותו?
• מה היה הפספוס הגדול ביותר שלכם בשנה האחרונה? מה למדתם מזה?
• מהן נקודות החוזק שלכם בהתנהלות הכלכלית השוטפת? האם זה ניתן ליישום בתחומים נוספים?
• מהן נקודות החולשה שלכם בהתנהלותכם הכלכלית? האם תוכלו להתגבר עליהן בשנה הקרובה?

שלב ב'– שואלים את השאלות הנכונות– מתכננים לעתיד ומיישמים תובנות:

• מהו היעד הכלכלי החשוב ביותר עבורכם לשנה הקרובה?
• מה יהיה המהלך החשוב ביותר שתעשו בשנה הקרובה?
• מה יהיה המהלך הכלכלי העיקרי שתיישמו?
• מה יהיו השינויים שתעשו ברמה המשפחתית?
• מה אתם צריכים ללמוד לעשות טוב יותר? האם תפנו לסיוע ואכן תלמדו?

שלב ג'– מתכננים צעדים לעתיד- טבלת החלומות:

מכינים רשימה של יעדים- גם לטווח הקרוב (עד 3 שנים) וגם לטווח הארוך (10-20 שנה).
מתכננים כל יעד ברמת הביצוע- לוח זמנים, עלות, מקורות מימון, עדיפות ועוד (כמו בדוגמה):

שלב ד'– חוסכים ומתכוננים- לא רק שורדים:

• מתנהלים ביעילות ונשארים עם יתרה חיובית מידי חודש.
• מפרישים לקופות חיסכון וקרן השתלמות.
• נמנעים מהוצאות מיותרות שמרחיקות אותנו מהחלומות.
• לא מתפתים להלוואות, אשראי או פירעון מוקדם של חסכונות.
• שומרים את טבלת החלומות ליד כרטיסי האשראי והמזומנים- כדי לזכור מה באמת חשוב לנו.

שלב ה'– לומדים ומתייעצים- מחזירים שליטה על החיים:

• אם אינכם יכולים לעשות זאת לבד- קחו יועץ אישי, בדיוק כמו מאמן כושר או עו"ד או סוכן ביטוח.
• גם בתחום הפיננסי חסרים לנו ידע וכלים-  קריאת מאמרים או שיחות עם חברים אולי מאפשרים לכם לצוף על פני המים, אך לא מלמדים אתכם לשחות.

מאות משפחות שעברו איתנו תהליך של יעוץ אישי- שינו את אורח חייהן ושיפרו את מצבן הכלכלי באופן משמעותי.

הם כבר החזירו שליטה וכסף לחייהם- ואתם?